實用的年度工作計劃范文集錦5篇
日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，我們的工作又將迎來新的進步，現(xiàn)在就讓我們好好地規(guī)劃一下吧。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編精心整理的年度工作計劃5篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
年度工作計劃 篇1
為了推動企業(yè)建立和完善安全生產(chǎn)規(guī)章制度，提高局（公司）廣大干部職工的生產(chǎn)技術(shù)和管理水平，有效預防重、特大安全事故的發(fā)生，跟據(jù)市局（公司）和我單位安全保衛(wèi)工作要求，特制定如下工作計劃：
一、20xx年度安全目標
1. 實現(xiàn)全年“無火災、無重大因工傷害事故、無重大車輛交通責任事故、無重大刑事案件、無群體上訪事件發(fā)生”。
2.每月進行一次全局安全、衛(wèi)生檢查，查安全隱患、違章違紀。對各部門安全狀況進行測評，進行評比。
3.定期召開局（公司）安全會議，分析安全生產(chǎn)情況，通報在此期間出現(xiàn)的安全問題隱患；提高隱患整改率，確保安全隱患整改率達到100%；制定并落實實施20xx年安全生產(chǎn)責任制。
4.應急預案及消防演習；20xx年上半年進行事故應急疏散演習和消防演習各一次，下半年各一次。
5.安全設(shè)施建設(shè)：按照要求完善局（公司）安全消防設(shè)施建設(shè)，對各區(qū)域內(nèi)的安全消防設(shè)施進行定期檢查并記錄，保證各部位安全消防設(shè)施的工作正常。
6.安全檢查工作：按要求定期做好各部門的安全檢查、專項檢查、季節(jié)性檢查、車輛檢查、綜合性檢查工作，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患及時整改，落實到人。
二、20xx年度工作要點：
（一）推進安全標準化工作，完善安全組織和管理體系，落實安全責任，強化安全管理，并保障有效實施。
1、進一步完善安全生產(chǎn)的目標責任制管理，層層簽訂安全目標責任書，落實到每個崗位、每個人。并實行“誰主管，誰負責；誰使用，誰負責的.管理原則；貫徹“安全生產(chǎn)人人有責”的思想，層層落實，加強監(jiān)督，嚴格考核。
2、實施全過程風險管理。完善安全風險評價流程，加強辦公區(qū)域內(nèi)危險源辨識和風險評價，切實落實各項風險控制措施，對重大危險源要制定風險削減計劃并予以落實（過程改進），確保所有危險源都有記錄、有整改、有監(jiān)督。
3、認真開展安全標準化工作，對照市局最新下發(fā)的《北京煙草安全標準化規(guī)范》完善企業(yè)各項安全管理制度、記錄臺帳。按時完成、改進各項工作。
4、認真貫本單位《安全管理制度》，切實加強辦公環(huán)境、人員、車輛、設(shè)施、信息等各個環(huán)節(jié)的安全管理工作。進一步完善標準化安全管理的長效機制。
5、進一步完善企業(yè)《重大危險源管理制度》，強化各項監(jiān)控和檢查措施，確保各項危險源安全平穩(wěn)運行。并深入繼續(xù)開展消除危險源的工作。
6、強化節(jié)假日值班安全管理，及“五一”、“十一”“春節(jié)”等重大節(jié)日前的安全大檢查工作。落實好值班、帶班制度，加強節(jié)假日和特殊時期的值班巡查，做好值班備案、記錄工作，防止脫崗。
7、嚴格按照企業(yè)《安全檢查和隱患整改制度》，組織開展綜合、專業(yè)、節(jié)假日等各種安全檢查活動，發(fā)現(xiàn)隱患及時整改。各部門應按時完成安保部門下達的隱患整改項目，并將隱患整改情況及時報安保部門備案，納入年終考核。
8、嚴格執(zhí)行外來人員、車輛登記制度，明確保安責任，并加強安保隊伍的監(jiān)督與管理。
�。ǘ┘訌娷囕v和專兼職司機的管理
1、嚴格執(zhí)行單位車輛管理制度，按時完成車輛日常和換季保養(yǎng)工作；加強車輛維修和用車審批制度；加強日常使用監(jiān)督、落實車輛責任人。
2、加強專兼職司機管理，嚴格單位內(nèi)部駕車資格審批制度，完善專兼職司機檔案管理制度。
�。ㄈ┘訌娝袉T工和專兼職安全員安全技能、意識的培養(yǎng)和企業(yè)安全文化建設(shè)。
1、加強新職工的三級安全教育，堅持安全教育100%考試合格上崗。建立員工安全教育培訓檔案。確保所有員工都能掌握基本安全生產(chǎn)技能，合格上崗。
2、抓好我單位營銷與專賣外勤人員的安全培訓工作，提高外勤人員在日常出行和工作現(xiàn)場出現(xiàn)安全隱患的處置技能和安全意識。
3、組織開展全局性的安全活動，抓好安全生產(chǎn)有關(guān)法律、法規(guī)學習和日常安全教育。以部門為單位組織員工學習市局新出臺的《北京煙草安全標準化規(guī)范》和我單位安全標準化相關(guān)規(guī)定，明確各自安全職責，增強安全意識，提高安全技能，提升管理水平。
4、組織開展“安全月”活動。通過“安全月”，不斷提高企業(yè)全員安全意識和安全技能，查找隱患，加大整改力度，提高企業(yè)安全水平，促進企業(yè)健康發(fā)展。
5、開展“三查三反一抓”活動（三反：反松懈、反麻痹、反違章；三查：查思想、查落實、查隱患；一抓：抓好隱患治理整改），盡可能地減少辦公安全隱患、車輛違章事件的發(fā)生。
�。ㄋ模┨岣甙踩a(chǎn)應急處置能力和環(huán)境安全水平。
1、把防火、防電、防交通責任事故、防盜作為安全管理的重中之中來抓，加大日常管理的監(jiān)控力度，從管理中得到完善。
2、加強對各項安全設(shè)施如：應急噴淋裝置、滅火器、急救箱、呼吸器等應急設(shè)備（施）的檢查維護保養(yǎng)，落實專人負責，確保隨時有效好用。
3、完善應急救援保障體系，進一步提高企業(yè)的應急響應能力。繼續(xù)修訂應急預案，除局（公司）組織有針對性的事故應急救援演練，各部門結(jié)合自身情況要對關(guān)鍵崗位和重點部位每半年進行一次應急演練，提高各級組織和人員的應急處置及自救能力。
（五）做好職工身心健康教育，保障職工安全健康。
1、加強辦公區(qū)域內(nèi)外環(huán)境的整治與監(jiān)督，保持良好的清潔衛(wèi)生。
2、有計劃地對職工進行職業(yè)健康檢查，保證員工體100%體檢率。保障職工的健康。
20xx年，我局(公司)安全保衛(wèi)工作將繼續(xù)本著“安全第一、預防為主、防消結(jié)合、綜合治理”這個核心思想，提高員工安全意識，切實防范事故的發(fā)生，建立安全管理長效機制，不斷提高企業(yè)本質(zhì)安全
年度工作計劃 篇2
招標代理工作的質(zhì)量對項目的實施影響很大，但目前市場的無序競爭使招標代理行業(yè)遇到了很大的困難，主要是招標代理資格入門要求低，代理人員素質(zhì)不高，招標工作的技術(shù)難度有限等原因造成的，針對這樣的市場情況如何適應現(xiàn)狀，發(fā)展自己是招標代理要面對的問題，下面談談本人對招標代理部門工作想法：
一、積極參與市場競爭，建立獎勵機制
在現(xiàn)有的市場環(huán)境下進行競爭是必然的，在競爭中不是每次都成功，經(jīng)常參與可以擴大公司在招標市場的知名度，同時也是展示自己的機會，在競爭中要針對不同的情況采取不同的策略：
1、有業(yè)務往來的客戶要形成戰(zhàn)略合作關(guān)系，在保證自身利益的情況下給予合理的優(yōu)惠，進行長期合作；
2、在開發(fā)新客戶的情況時，有時除了社會關(guān)系外，還要有大幅度的讓利，以達到建立起合作關(guān)系，才能進一步發(fā)展；
3、在公司原有工程資源中開拓工程設(shè)備招標項目的市場，全方位為業(yè)主提供服務；
4、在開拓市場同時要建立獎勵機制，鼓勵員工積極參與市場開拓，提高員工參與度。
二、規(guī)范操作、遵守規(guī)章制度、提高質(zhì)量
招標的.結(jié)果是各方利益的焦點，各方為了自己的利益會使用各種手段，所以在這種局面下，招標代理公司的規(guī)范操作非常重要，只有規(guī)范操作才能經(jīng)得起考驗，所以招標代理公司要從下幾方面做到規(guī)范操作：
1、招標文件內(nèi)容要符合現(xiàn)有法律法規(guī)的要求，不得有與法律法規(guī)有沖突的地方；
2、招標代理的人員要嚴格遵守公司的管理制度和規(guī)定，并嚴守招標的保密制度，不得對外泄露與招標有關(guān)的任何信息；
3、招標文件的引用的技術(shù)規(guī)范、強制標準等要采用最新版本，工程量清單必須符合國家規(guī)范；4、招標過程要嚴格遵守時間規(guī)定，不能提前也不能拖后，嚴重的可能造成招標無效，因為沒有遵守時間規(guī)定，程序不合法；
5、招標過程中的隨時都有可能有投訴，我們不能阻止投訴，但要保證投訴不能勝訴，這就要求招標代理的服務質(zhì)量和水平要有高度。
三、提高招標代理的人員技術(shù)水平和素質(zhì)
1、 要求招標代理的人員對每一個自己操作的招標項目必須了解，如果對招標內(nèi)容都不清楚是不可能招好標的，至少要比業(yè)主了解，不然又有什么優(yōu)勢為業(yè)主服務呢？
2、 招標代理的人員要多學習，定期組織員工培訓，現(xiàn)在招標師水平考試已經(jīng)進行三年了，用不了多長時間就要對招標代理的人員提出要求，所以必須通過招標師水平考試才能進行招標代理工作，以提高代理人員的理論水平；
3、 招標代理的人員自身的素質(zhì)很重要，招標代理工作本身對代理人員的自我約束要求就高，應該遵守法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度是最基本的要求，如果這些做不到是不適合做招標代理的人員的；
4、 結(jié)合招標代理的人員自身情況，培養(yǎng)招標代理的人員專業(yè)發(fā)展方向，比如：土建、市政、公路、幕墻、室內(nèi)裝飾、弱電工程、消防工程、空調(diào)設(shè)備、電氣設(shè)備、電梯等，使招標代理的人員對某一專業(yè)比較精通，成為某一方面技術(shù)和經(jīng)濟專家。
四、建立公司內(nèi)部文件審核制度
招標代理過程中的所有文件必須經(jīng)過審核之后才能對外發(fā)布，初期可以是一級審核，逐步實行二級審核，嚴把質(zhì)量關(guān)，最好能在公司內(nèi)部網(wǎng)站上完成，可以節(jié)約成本，在公司內(nèi)部逐步完成各類招標文件及相關(guān)配套文件的示范文本或格式，提高工作效率，提高工作質(zhì)量；可以考慮建立ISO9000質(zhì)量標準體系。
五、建立的考核制度
招標代理的人員人從公司層面建立考核制度，要從招標代理工作完成的數(shù)量和質(zhì)量兩方面進行考核，考核的指標有完成項目的數(shù)量、中標金額、中標服務費收入、完成質(zhì)量等，形成約束機制，建設(shè)好團隊。
六、建立保密和廉政制度
招標代理的人員要與公司簽訂保密協(xié)議和廉政協(xié)議，如果不能做到，則不能從事招標代理工作，實行一票否絕制。
七、建立專家?guī)?/strong>
招標代理涉及內(nèi)容廣泛，招標代理的人員不可以對各個行業(yè)都精通，尤其在技術(shù)上要有專家的支持，在制定招標文件的技術(shù)條款和為業(yè)主提供咨詢時需要專家給予支持，逐步建立起不同專業(yè)的專家?guī)欤绻诠緝?nèi)部評標，則可以在自己地專家?guī)靸?nèi)抽取專家評標。
八、招標代理部門的發(fā)展
根據(jù)公司目前的情況，招標代理部門暫定4-5人為宜，每年完成招標項目60-80個，完成中標金額2-3億元左右，完成中標服務費收費100-120萬元左右，成本控制在60—70萬元，視公司發(fā)展，爭取以后每年以30%的速度遞增，5年后爭取達到每年招標代理中標金額10億元左右，完成中標服務費收入400萬元左右，代理人員8-10人，成本控制在180萬元左右。
年度工作計劃 篇3
一、林業(yè)工作
1.繼續(xù)開展松材線蟲病防治及森林防火工作；
2.積極做好植樹造林，美化家園工作；
3.全面完成縣政府下達的新造林任務；
4.做好林業(yè)項目資金250多萬元農(nóng)戶存折的`發(fā)放；
5.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整；
二、動物防疫工作
1.繼續(xù)做好春秋兩季動物防疫工作，確保動物免疫密度與質(zhì)量100%。
2.加強動物防疫員培訓工作；
3.做好秋季畜禽普查，安排疫苗計劃；做好能繁母豬續(xù)保工作。
4.建立動物防疫信息網(wǎng)絡體系，實行動防辦、行政村、村民組三級報送制度
三、農(nóng)經(jīng)站工作
1．20xx年全鎮(zhèn)計劃申報“一事一議”項目16項，總投資約400萬元，其中積極爭取上級補助資金約370萬元。
2．積極做好村居、社區(qū)征地農(nóng)民養(yǎng)老資格審查確認工作；
3．做好土地流轉(zhuǎn)工作，計劃爭取實現(xiàn)種植、養(yǎng)殖大戶土地流轉(zhuǎn)不少于4家，流轉(zhuǎn)面積不少于2500畝。
4.計劃培育發(fā)展農(nóng)民專業(yè)合作社不少于10個，培育市級示范合作社1個。
四、綜合文化站工作：
1.圍繞黨委、政府做好宣傳工作；
2.繼續(xù)加強農(nóng)家書屋建設(shè)；
3.積極做好非物質(zhì)文化遺產(chǎn)調(diào)查及文物保護工作；
4.主動配合上級部門開展各類文藝活動；
五、危房改造、環(huán)境整治工作
將與上級有關(guān)部門聯(lián)系，多爭取危房改造指標，確保農(nóng)村危房能全面改造；
六、水利工作：
1.塘壩溝渠清淤要按時完成縣下達任務；
2.力爭群力大英塘納入縣“小二型水庫”除險加固工程；
3.泵站維護改造要按時完成縣下達任務；
4.貫徹落實好“河長制”相關(guān)的規(guī)定和任務
七、食品藥品監(jiān)督管理工作
1.加強學校、工地等食堂管理；
2.搞好食品、藥品安全宣傳培訓，做好信息反饋；
八、科普工作：
1.以科技周活動為載體，開展形式多樣的宣傳活動；
2.抓好社區(qū)勞動人口科學素質(zhì)普及，促進社區(qū)建設(shè)；
3.抓好全國科普日活動宣傳工作；
4.抓好未成年人科學素質(zhì)普及，提高青少年科學素質(zhì)；
5.繼續(xù)做好科普示范村（居）、社區(qū)創(chuàng)建工作。
年度工作計劃 篇4
組織機構(gòu)：
組長：
副組長：
成員：
醫(yī)療信訪辦公室設(shè)立在醫(yī)務科接待人： 服務信訪辦公室設(shè)立在精神文明辦：接待人： 職工信訪辦公室設(shè)立在工會接待人：
指導思想：一是明確領(lǐng)導責任制。院長、職能科室一把手為信訪投訴工作的責任人;二是堅持一級抓一級。由院領(lǐng)導、職能科室、業(yè)務科室層層抓落實;三是深入一線，主動聽取意見，提高信訪工作的主動性;四是把化解醫(yī)患矛盾與醫(yī)院管理相結(jié)合，以信訪投訴所反映的問題為線索，對涉及醫(yī)院工作人員責任心不強、違反規(guī)章制度、操作規(guī)程、服務缺陷等方面問題進行梳理，調(diào)查取證，嚴肅處理，以加強醫(yī)院的精神文明建設(shè)和行政管理力度，提高醫(yī)院服務、質(zhì)量水平。
工作安排： 一是在日常工作中專職干部常規(guī)接待;二是每周五院長接待;三是每月一次醫(yī)院精神文明例會，共同探討分析，尋求解決問題的方案。
信訪程序：按照統(tǒng)一受理、分級負責、歸口辦理、責任到人的原則，受理后的醫(yī)療糾紛案件，醫(yī)務科作為辦理部門，關(guān)于服務禮貌為精神文明辦，職工問題由工會負責，其主要負責人就是第一責任人，應按規(guī)定時間進行辦理。對一般信訪，也要求件件有著落、事事有回音，既要以書面形式向信訪投訴人回復，同時還要在信訪處理單上記錄辦理情況，并整理歸檔。
投訴公開：為方便患者咨詢投訴，在門診、病房公開場所以及電話號碼簿上公布投訴電話、投訴程序、辦事制度，自覺接受患者、家屬及社會監(jiān)督。
投訴分析：注意做好統(tǒng)計匯總和動態(tài)分析等基礎(chǔ)管理工作，將某一階段反映出來的熱點、難點問題以及影響較大具有普遍性的典型案例編制成《來信來訪簡報》、《信訪動態(tài)分析》、《病員來信專欄》等等，送領(lǐng)導、有關(guān)處室負責人，以及時了解、掌握情況，采取措施，有效化解各種醫(yī)患矛盾糾紛。
工作重點：堅持從源頭抓起，充分考慮患者的利益，學會換位思考，設(shè)身處地體會病人的心情，主動提供服務。針對信訪投訴中群體性突出的矛盾和熱點問題，在治標的同時不斷完善服務體系。病人對于醫(yī)藥價格問題投訴較多，我們及時進行了研究分析，從維護患者的利益出發(fā)，在門診實行了明碼標價，門診收據(jù)上醫(yī)藥價格一目了然。做好住院賬單一日清，病人隨時可以了解自己在住院時所發(fā)生的一切費用，真正做到了使病人放心。
工作總結(jié)：杜絕醫(yī)療糾紛，防范不必要的投訴，首先全院職工要加強醫(yī)德教育，端正服務思想。樹立病人第一、質(zhì)量第一、安全第一觀念，努力改善服務態(tài)度，全心全意為病人服務，從思想上重視醫(yī)療安全工作。加強醫(yī)療技術(shù)管理，防微杜漸。健全規(guī)章制度，明確各級人員職責，制定科學的技術(shù)操作規(guī)程和質(zhì)量標準并嚴格執(zhí)行，這是防范醫(yī)療缺陷的基礎(chǔ)。努力改變有章不循、執(zhí)法不嚴的惡習是防止醫(yī)療缺陷的關(guān)鍵，培養(yǎng)認真負責、一絲不茍的作風是防止醫(yī)療缺陷的'重要環(huán)節(jié)。
科學對待醫(yī)療安全管理，不為人情、面子所困。認真登記《醫(yī)療差錯事故登記本》，并有討論、結(jié)論、處理意見，不隱瞞，不漏報。抓好醫(yī)療差錯管理。差錯是事故的苗頭，要抓住不放。提倡首診負責制，對于臨界病人，首診醫(yī)生更要負責到底，做到事事有交接，不相互推諉、扯皮。抓重要和薄弱環(huán)節(jié)，重點防范。急危重和疑難病人是醫(yī)療安全的重點;手術(shù)科室是醫(yī)療差錯的高�？剖�;新技術(shù)的開展要填寫申請表，申報后方可施行;節(jié)假日人員思想不易集中，更要加強管理。五要及時報告，把事故或差錯的損夫降低到最低限度。
總之，結(jié)合醫(yī)療行業(yè)特點，做好信訪工作，對于改善醫(yī)療作風，提高醫(yī)療質(zhì)量，維護正常醫(yī)療秩序，化解醫(yī)患矛盾糾紛，構(gòu)建和諧的醫(yī)患關(guān)系，促進醫(yī)療的健康發(fā)展和社會安定團結(jié)都具有十分重要的意義。
年度工作計劃 篇5
為提升豐縣支行履職能力，在上級行績效考核工作中的再取佳績，支行結(jié)合實際情況，制定了XX年度工作目標：爭創(chuàng)中心支行優(yōu)秀單位。XX年支行工作思路：夯實基礎(chǔ)、強化管理、推進創(chuàng)新、提升能力、促進和諧、再上臺階�，F(xiàn)將XX年度工作計劃印發(fā)，請落實執(zhí)行，并根據(jù)上級部署及時調(diào)整。
一、財務績效評估
(一)在分行業(yè)績考核的基礎(chǔ)上，加強業(yè)務條線績效管理，僅從一家銀行或一家銀行的一個人的年度進行績效評價顯然是不全面的。應當應用財務數(shù)據(jù)或財務比率，對一家銀行進行多角度的比較分析。如：趨勢分析、結(jié)構(gòu)分析、同業(yè)比較分析等
【趨勢分析】：主要將一家銀行若干年的財務報表按時間序列作比較
【結(jié)構(gòu)分析】：將某一項目，按照規(guī)定標志分類，劃分成若干組成部分，計算出各個部分在整體中所占的比重，從部分與整體的比例關(guān)系看其對整體的影響
【同業(yè)比較分析】：將一家銀行的財務狀況與其他銀行、或同行業(yè)平均水平相比較
各種方法可以結(jié)合使用，如將我行不同年度的結(jié)構(gòu)百分比報表逐項比較，就是與趨勢分析相聯(lián)系的做法。
(二)如何完善財務管理信息系統(tǒng)的自動化
【財務管理信息化應以財務管理為重點。】因此，如何利用最新的信息技術(shù)，融入新的管理會計思想，加強預算管理、資金管理和財務分析等管理功能，成為財務管理信息化的主要目標。
【財務信息系統(tǒng)的功能應從事后的核算發(fā)展到實現(xiàn)全面管理、控制、評價和優(yōu)化�！咳婀芾硎且詢�(yōu)化企業(yè)的整體資源為目標，完整配置、計量、記錄銀行所有財務狀況相關(guān)的業(yè)務資源和業(yè)務活動，并進行詳盡的核算、統(tǒng)計、分析、考核，以實現(xiàn)資金流、信息流、增值流、工作流的統(tǒng)一管理。對所有的經(jīng)濟活動和業(yè)務數(shù)據(jù)，能根據(jù)管理個控制的各種需要進行多角度、多層次的查找、比較、分析，建立不用類型的企業(yè)財務狀況和經(jīng)營狀況的評價體系，提供對管理決策的支持，提高我行在復雜多變的市場環(huán)境下的競爭力。
二、成本控制
首先成本管理是銀行經(jīng)營的重要內(nèi)容，也是管理會計研究的核心領(lǐng)域。重視成本管理的主動性引導，將成本管理延伸、融入到各運營環(huán)節(jié)，調(diào)動各成本中心對于資源配置與產(chǎn)出分析的行為自覺，實現(xiàn)成本管理的自覺控制，在當前強調(diào)精細化管理思維的經(jīng)營形勢下，具有非常重要的現(xiàn)實意義。傳統(tǒng)成本管理的目的可簡單地歸納為減少支出、降低成本，這就是成本管理的狹義觀念。在這種觀念的指導下，銀行很容易陷入片面降低成本的誤區(qū)，不能為決策提供所需要的正確信息。在現(xiàn)代成本管理的觀點中，企業(yè)不能再將成本管理簡單地等同于降低成本，而是基于成本效益觀念，實現(xiàn)由“減少、降低”向“一定投入、更多產(chǎn)出”的轉(zhuǎn)變。 其次要劃分員工類群，使人力資源配置與崗位資源的結(jié)構(gòu)優(yōu)化相一致。在對員工情況進行摸底評價的基礎(chǔ)上，按照學識水平、業(yè)務素養(yǎng)、操作技能、應變能力、氣質(zhì)形象等，依據(jù)業(yè)務特點逐一對照，劃分管理、營銷、服務等不同類型，擇機適時調(diào)整部分工作人員崗位，明晰發(fā)展定位和培養(yǎng)方向，使人力資源配置與崗位資源的結(jié)構(gòu)優(yōu)化相一致。如對于具有潛質(zhì)的人員列入班子后備人才，并安排在重要部門和崗位，在充分調(diào)動其創(chuàng)新工作和大膽管理的積極性的基礎(chǔ)上，對其組織管理、指揮協(xié)調(diào)能力進行磨煉。
三、優(yōu)化財務運營模式及加強集中化管理
近年來，隨著我國金融改革的逐漸深化，內(nèi)部控制逐步成為商業(yè)銀經(jīng)營管理的重要內(nèi)容。在此過程中，政府部門和銀行經(jīng)營管理者對內(nèi)部控制的認識逐步趨于一致，為商業(yè)銀行內(nèi)部控制的改革發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。但是，由于我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制起步較晚，與國際同相比，在很多方面還存在較大差距，需要進一步加強和完善，使之真正符合商業(yè)銀行的實際發(fā)展需要。
在對商業(yè)銀行內(nèi)控管理的理解上，應著重把握以下幾點：
(1)內(nèi)部控制是所有員工主動參與的管理過程。任何制度的運行狀和效果在很大程度上都取決于人的因素，再完善的制度也需要人來貫徹執(zhí)行.同樣道理，完善的內(nèi)部控制體系在制度設(shè)計上應該覆蓋銀行全部機構(gòu)，部門，崗位和環(huán)節(jié)，需要全體員工共同參與。因此，內(nèi)部控制不單純是管理層或一部分人的事情，它是全體員工主動參與的管理過程。只有所有員工全部參與，才能從總體上體現(xiàn)內(nèi)控管理的要求，實現(xiàn)內(nèi)控管理的效果.
(2)內(nèi)部控制是涵蓋經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)的全面管理過程。完善的內(nèi)部控制不能流于形式，更不能單純地停留在制度建設(shè)層面.內(nèi)部控制必須將制度體現(xiàn)到每個對象
上，體現(xiàn)在內(nèi)控過程中.從內(nèi)部控制的對象看，銀行在經(jīng)營過程中所涉及的財務管理。公司治理、戰(zhàn)略決策、風險管理、組織文化、制度執(zhí)行和責任追究等環(huán)節(jié)都應納入內(nèi)部控制體系。從內(nèi)部控制的內(nèi)容看，應包括各類業(yè)務流程的合規(guī)性。資產(chǎn)管理的有效性等全方位的管理活動。從內(nèi)部控制的時段看，它不僅包括事中規(guī)范和事后監(jiān)督，在事前更應具有前瞻性的判斷和防范措施。
(3)內(nèi)部控制應隨著銀行經(jīng)營環(huán)境的變化不斷調(diào)整。內(nèi)部控制通過定和實施一系列制度、程序和方法，形成一種動態(tài)糾錯過程和機制，是一個發(fā)現(xiàn)新問題、解決新問題的不斷變化的過程。隨著我國經(jīng)濟、金融環(huán)境在不斷變化，商業(yè)銀行自身在發(fā)展，商業(yè)銀行的目標定位、治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務品種都在發(fā)生變化，內(nèi)部控制制度應不斷適應這種變化而相機調(diào)整。
根據(jù)以上問題，提出以下幾點建議：
1.進一步完善董事會制度建設(shè)
董事會作為商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的核心，除了要履行公司法規(guī)定的常規(guī)職能以外，還要對商業(yè)銀行內(nèi)控、風險管理以及合規(guī)經(jīng)營負最終責任.因此，應進一步強化董事會的管理職能。一是要優(yōu)化專門委員會組織機構(gòu)設(shè)置，清晰界定其工作職責和工作流程;二是要充分發(fā)揮監(jiān)督類專門委員會的作用，理清監(jiān)督類委員會與監(jiān)事會的職能邊界：三是改善專門委員會信息不對稱問題，建立非執(zhí)行董事與高管層良好的溝通平臺;四是在選擇獨立董事的過程中，應更加重視專業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)歷，不應過于看重社會聲望，充分發(fā)揮獨立董事的作用。
2.強化內(nèi)部控制文化建設(shè)
通過內(nèi)控文化建設(shè)，將管理意識，合規(guī)意識、制度意識深深根植于員工的思想觀念之中，使全行員工對本行的內(nèi)控制度、風險觀念產(chǎn)生一致的理解和認同，將員工的風險意識和風險管理行為控制與約束在既定的目標范圍之內(nèi)。為此，商業(yè)銀行的決策和管理層必須通過內(nèi)部控制文化的建立和完善，促進商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效運行，達到有效調(diào)動員工潛能.發(fā)揮每個員工積極性的作用.要在銀行內(nèi)部樹立全員內(nèi)部控制意識，進一步提高管理人員和普通員工對于內(nèi)部控制建設(shè) 的重要性、迫切性的認識，通過對員工定期進行內(nèi)部控制培訓，將內(nèi)部控制管理觀念、行為規(guī)范由管理層貫徹落實到基層，由此促進商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的完善。
3.建立全面科學的'內(nèi)部風險控制系統(tǒng)。在巴林銀行事件中，里森同時擁有簽發(fā)支票、核銷銀行對賬單等權(quán)利，違背了交易和結(jié)算業(yè)務分開、相互制約的常規(guī)，喪失了有效的內(nèi)部監(jiān)管。因此，健全的內(nèi)部控制系統(tǒng)要求，一是要嚴格授權(quán)審批制度，根據(jù)銀行的經(jīng)營管理水平、風險控制能力，制度執(zhí)行以及資產(chǎn)等狀況，實行差別化的授權(quán)制，并進行連續(xù)有效的監(jiān)督：二是要嚴格高風險業(yè)務管理制度，加快建立信貸風險控制體系;三是建立風險測量預警機制，實現(xiàn)風險的有效防范，將風險造成的損失控制在可接受范圍內(nèi)，在業(yè)務開展過程中，應加強對風險狀況的跟蹤檢測，及時提出防范措施。
4.充分發(fā)揮內(nèi)部審計監(jiān)督和外部監(jiān)管的作用
內(nèi)部審計部門是商業(yè)銀行業(yè)務綜合管理和評價內(nèi)部控制的職能部門，內(nèi)部審計部門應具有完全的獨立性和權(quán)威性，能夠獨立地按照法人要求，有選擇地對內(nèi)控的各方面行使其檢查職能，并能夠?qū)z查評價結(jié)果直接地反映到高級管理層，在這種機制下，內(nèi)部審計才能真正有效地發(fā)揮監(jiān)督作用。
四、稅務規(guī)劃
想要有效利用稅務規(guī)劃以提高對銀行的盈利貢獻，財務人員應當熟練把握有關(guān)稅收制度和法律法規(guī)
—理解稅收制度和法律規(guī)定
—了解法律部門和主管部門對納稅活動“合法和合理”的界定
—了解納稅人的基本情況：財務情況、投資意向、對風險的態(tài)度
—納稅人的具體要求
—簽訂委托合同
—指定規(guī)劃方案并實施
五、對業(yè)務及盈利即增值服務
對銀行來說，在滿足客戶的需求上，基于客戶的回報與服務優(yōu)勢客戶關(guān)系管理的重心，增值服務是客戶關(guān)系管理的現(xiàn)實體現(xiàn)，相對于基礎(chǔ)服務，附加服務等針對產(chǎn)品功能的服務，增值服務則是針對客戶關(guān)系的服務，這意味著對外資銀行而言，學會打好“增值服務”牌才能不被客戶關(guān)系這個“主裁判”罰下賽場。為了保有并吸引更多的貴賓級客戶，我行應不斷的增加增值服務的內(nèi)容，具體服務的種類，如航空意外保險、國際組織優(yōu)質(zhì)服務、境外緊急救援服務、汽車現(xiàn)場緊急救援等。高級信用卡已經(jīng)是一種身份的象征了。銀行的增值服務重要性可想而知，涉及到的增值服務不再是單純性的采購行為，而是集整體發(fā)展戰(zhàn)略、策劃設(shè)計、服務采購、效果評估為一體的采購管理模式，他必須具備以下幾個特點
1、需要專業(yè)化的增值服務設(shè)計
2、需要協(xié)調(diào)眾多的供應商
3、需要完整的采購設(shè)計體系
4、需要中立、公正的態(tài)度
六、提高人力資源素質(zhì)
通過員工培訓和持續(xù)發(fā)展以提升人才技能及配置 設(shè)定員工年度目標和考核制度
明晰責任權(quán)屬，建立逐級匯報