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        理財顧問工作總結(jié)

        時間:2024-11-13 08:11:08 工作總結(jié) 我要投稿

        理財顧問工作總結(jié)13篇

          總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,它能使我們及時找出錯誤并改正,我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。那么我們該怎么去寫總結(jié)呢?下面是小編整理的理財顧問工作總結(jié),僅供參考,歡迎大家閱讀。

        理財顧問工作總結(jié)13篇

        理財顧問工作總結(jié)1

          回顧即將過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

          進公司已有兩個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,更多的是對學(xué)習(xí)的方法,工作的態(tài)度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因為有你們,才能令到公司的.發(fā)展更上一個臺階。

          在這兩個月的時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:

          第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有很多,

          第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。

          第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

          因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:

          第一、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

          第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

          第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進。

          第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的,不是開了個戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

          在接下來的20xx年,我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,不斷完善和充實自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

        理財顧問工作總結(jié)2

          每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。做理財顧問將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

          一、各項任務(wù)指標、學(xué)習(xí)和工作情況

          1、任務(wù)指標:

          基金個人任務(wù)指標萬,完成萬,完成率241%。

          理財產(chǎn)品

          個人任務(wù)指標萬,完成萬,完成率226%。

          理財客戶

          新增戶,完成111%。

          貴金屬

          任務(wù)指標萬,銷售萬,完成率115%。

          白金卡

          任務(wù)指標張,完成張,完成率130%。

          貸記卡

          個人任務(wù)指標張,完成張,完成率206%。

          2、學(xué)習(xí)上:

          通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

          3、工作上:

          1)、積極營銷新客戶

          有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

          2)細心維護老客戶

          定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

          3)耐心解答客戶問題

          經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財顧問將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

          4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

          在做好本崗的'同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

          二、工作中存在的不足:

          1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

          2、營銷力度有待提高。

          三、工作打算:

          1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

          2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

        理財顧問工作總結(jié)3

          回顧即將過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而猶豫徘徊,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

          進公司已有兩個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,更多的是對學(xué)習(xí)的`方法,工作的態(tài)度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因為有你們,才能令公司的發(fā)展更上一個臺階。

          在這兩個月的時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要是時間分配方面的問題。

          在接下來的20xx年,我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,不斷完善和充實自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

        理財顧問工作總結(jié)4

          一、工作指標完成情況匯報

          1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元,完成全年預(yù)算的xxxx,日均成交xxx萬元,較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易周轉(zhuǎn)率為xxx次,市場占有率為xxx,較上年全年xxxx增長xxxx,交易活躍度較上年有明顯提升。

          2、xxxxxx營業(yè)面積較小,升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進行調(diào)整,重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體,這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導(dǎo)手機證券交易方式,營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向,目前為止,營業(yè)部手機交易占比達到7.9%,是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分,同時理財顧問部與營銷部相互配合,對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認真講解,所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。

          3、標準化服務(wù)考核工作全年完成情況:營業(yè)部全年標準化服務(wù)

          考核指標完成情況良好,營業(yè)部在標準化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則,每一項工作都進行了認真的梳理,如:客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整,并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析,根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略,如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通,做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認真完成營業(yè)部基本分值標準化工作基礎(chǔ)上,理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度,全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為E周刊的固定協(xié)作成員,全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標準化服務(wù)考核中添磚加瓦。二、工作目標完成情況1、投資者教育工作完成情況

          本年度在投資者教育方面,營業(yè)部共計舉行了兩期股民學(xué)校。6月舉辦第一期股民學(xué)校,也取得一定的成效,但同時也暴露一些問題。理財顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見,又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓(xùn),本年度第二次股民學(xué)習(xí),考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高,如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間,大多上班客戶無法參加,為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能,經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定,將股民學(xué)校培訓(xùn)時間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進行之后,得到了大多客戶好評,雖然大家都犧牲自己的休息時間,但是卻得到了客戶的認可,以后會多增加周末的培訓(xùn)活動。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上,還是從課件的組織架構(gòu),都得到了進一步的提升,客戶也非常滿意,很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn),此項工作已經(jīng)在策劃之中,爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建。

          2、投資者咨詢服務(wù)工作情況

          目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo),客戶在咨詢方面的需要越來越多元化,為了能更好的滿足客戶的需求,理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理。

         、哦绦判畔(nèi)容以及發(fā)送及時性進行了調(diào)整,首先,充實短信信息內(nèi)容,除及時傳導(dǎo)公司咨詢信息以外,營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目,擇機擇時的發(fā)送,如:行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性,有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進行。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。

          同時要求提高營業(yè)部QQ群活躍度,并且安排專人負責(zé),其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力,目前理財顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時性,從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。

          經(jīng)過一段時間的運行,目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績,但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作,必須持之以恒、堅持不懈充實自我,才能更好的完成上述工作。

          ⑵在咨詢服務(wù)方面,理財顧問部結(jié)合今年十二五工作會議精神,配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合,如:理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后,暴發(fā)了稀土永磁概念行情,成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一,在客戶中反響不錯,隨后又相繼舉行了《新能源概

          念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》,根據(jù)公司四季度操作策略,融合十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會,全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性,并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀,投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況,提高投資者市場行業(yè)分析能力。3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

          由于xxxxxx為新升級營業(yè)部,員工隊伍比較年輕,缺少市場經(jīng)驗積累,提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情,營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。

          理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作:1、充分利用每天晨會時間,由于參會人員較多,晨會召開時間又短,為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉,晨會以輪流制進行。通過晨會市場信息的分析,鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力,通過短線股票挑選工作,能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法,大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

          2、“一周聚集”的活動的開展

          每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動,周三的交流活動比較靈活,會根據(jù)不同情況安排,除對近期市場進行分析以外,還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),安排前后臺人員進行講課。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦,并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

          最準確獎。通過一段時間的運行,目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺,成為晨會交流很好的補充,在這里交流可以暢所欲言,盡情的讓大家發(fā)揮,通過大家不斷的'交流,可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。

          通過一段時間的培養(yǎng),目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達到4位,已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位,目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達到要求,但在實踐中缺乏經(jīng)驗,還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng)。

          三、工作中的不足之處

          1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系,培訓(xùn)時間間隔過長。2、短信方面未能及時整理短信平臺,造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多,增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用,目前短信平臺正在整理當中。

          3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達到通過理財服務(wù)吸引客戶的工作效果。

          4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通,目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo),在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。

          5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進行,但是客戶回訪的長效性未能保證,沒能按公司要求達到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標。四、未來一年的工作計劃

          1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標,理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力,在下一年度要與市場部緊密配合,做好營銷服務(wù)工作,爭取進一步擴大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座,堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好,做大,做強,讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務(wù)之一。

          2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度,提前做好客戶推廣準備工作,要確實利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。3、建立客戶多層級回訪機制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制,并將客戶回訪納入考核機制,要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識,提升回訪質(zhì)量。4、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學(xué)習(xí),盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資料收集工作。

          5、建立客戶分級服務(wù)標準,在公司客戶分級標準的基礎(chǔ)上,再細分客戶服務(wù)標準分類,根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實不同服務(wù)項目。6、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

        理財顧問工作總結(jié)5

        各位領(lǐng)導(dǎo)、評委、各位同事:

          大家好!

          今天,我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴,現(xiàn)年28歲,大專文化程度,中級理財師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行,從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐,讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天,我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

          第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。

          我國加入WTO以后,銀行業(yè)首當其沖,迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?梢哉f,客戶經(jīng)營的好,銀行的貸款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,銀行的'效益也就沒有了來源。

          誰贏得了客戶,誰就贏得了市場,贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心,滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),以客戶為中心,滿足客戶多元化、層次化金融需求,追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險控制目標的新型營銷服務(wù)體制?蛻艚(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,擔(dān)負著全面深入了解客戶需求,為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營銷,為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

          第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,我將從以下幾個方面開展工作:

          一、認真學(xué)習(xí),與時俱進,樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念,為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

          二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認真學(xué)習(xí)行里的工作安排,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,創(chuàng)造性的開展工作。

          二、認真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),積極拓展產(chǎn)品營銷,發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色,熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,為客戶提供咨詢和理財服務(wù),行使金融顧問的職責(zé),密切與客戶的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。

          三、分析研究市場,加強對客戶的研究,建立客戶資料檔案,根據(jù)客戶的實際狀況,客觀、公正地評價客戶等級,不斷調(diào)整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析,掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點,對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力,提出改進本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細意見。

          四、以客戶為中心,加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),提高服務(wù)效率?蛻艚(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,提高服務(wù)效率。在實際工作中要做到特事特辦,急事急辦,易事快辦,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏得客戶。

          五、監(jiān)控客戶風(fēng)險,注重對客戶的日常管理,主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等,切實防范風(fēng)險,提高經(jīng)營管理水平。

          六、求真務(wù)實,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且用心去做工作。在對客戶服務(wù)的同時,大力弘揚信用風(fēng)氣,幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,既熱情洋溢,又嚴格規(guī)范自己的言行,在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶,靠特色服務(wù)贏得客戶,靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。

          以上報告如有不妥之處,請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。總之,如果這次競聘成功,我將嚴格履行自己的諾言,以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,說明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

          謝謝大家

        理財顧問工作總結(jié)6

          回顧即將過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

          在這段時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:

          第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有很多;

          第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動;

          第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

          因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:

          1、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去;

          2、虛心求教。做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力;

          3、認真做好客戶維護。作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的.跟進。

          4、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來?墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務(wù),可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

          在接下來的20xx年,我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,不斷完善和充實自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

        理財顧問工作總結(jié)7

          20xx年我在xx企業(yè)集團xx理財顧問崗位工作。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位,開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班,上班期間要認真準時地完成自己的工作任務(wù),不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任,凡事得謹慎小心,否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔(dān)嚴重的后果付出巨大的代價,再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。

          “天下英雄皆我輩,一入江湖立馬催。”從大學(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成老板,同學(xué)變成同事,相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中,我們可能彷徨,迷茫,無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,所干的只是一些無關(guān)重要的雜活,自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時,會有來自各方面的壓力,老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校,有同學(xué)老師的`關(guān)心和支持,每日只是上上課,很輕松。常言道:工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習(xí)時間雖然不長,但是我從中到了很多知識,關(guān)于做人,做事,做學(xué)問。

          一、自學(xué)能力

          “在大學(xué)里學(xué)的不是知識,而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外,課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少,當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財顧問(或稱操盤手),平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化,查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務(wù)情況,在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢,最后找準時機,選擇合適的價位進倉?瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,有英語專業(yè)的,有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會,它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的,這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了,在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,這也充分說明了我們有及強的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個信息爆炸的時代,知識更新太快,靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨,不斷學(xué)習(xí)不斷積累,遇到不懂的地方,自己先想方設(shè)法解決,實在不行可以虛心請教他人,而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。

          二、工作很輕松

          我和幾個同學(xué)一起租房住,住的地方離工作的地方不算是很很遠,有6個公車站,但是每天早上7點3就得起床去擠公交車,因為公車確實太擠了,這還不要緊,最重要得是還塞車,一塞下來就是未知數(shù)。公司還有一個好處就是周末從來不加班,因為周末的外匯是不開盤的,還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等,我們上班要求很嚴格,男士一定要正裝,要打領(lǐng)帶帶工牌,上下班都要打卡,遲到或早退都是要扣工資的,我們必須克制自己,不能隨心所欲地不想上班就不來,而不像在學(xué)?梢运瘧杏X,實在不想上課的時候可以逃課,自由許多。

          每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟指標,顯得枯燥乏味,中午休息的時候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎,你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失,還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,他們必須具備堅忍不拔的個性,遭遇挫折時絕不能就此放棄,犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時不能賭氣就辭職。一直以來,我們都是依靠父母的收入,而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后,我們才能體會父母掙錢的來之不易,而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力,我們剛畢業(yè),工資水平普遍不高,除掉房租餐費和日常的開支,我們常常所剩無幾,一不留神可能就入不敷出成為月光一族,但此時我們再也不好意思伸手向父母要,因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。

        理財顧問工作總結(jié)8

          我在xx公司任理財顧問崗位。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位,開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班,上班期間要認真準時地完成自己的工作任務(wù),不能草率敷衍了事。

          以下是我入職以來的感受總結(jié):

          一、自學(xué)能力

          我擔(dān)任的是理財顧問(或稱操盤手),平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化,查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務(wù)情況,在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢,最后找準時機,選擇合適的價位進倉?瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,有英語專業(yè)的,有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會,它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的`。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的,這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了,在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,這也充分說明了我們有及強的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個信息爆炸的時代,知識更新太快,靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨,不斷學(xué)習(xí)不斷積累,遇到不懂的地方,自己先想方設(shè)法解決,實在不行可以虛心請教他人,而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。

          二、工作日常

          和幾個同學(xué)一起租房住,住的地方離工作的地方不算是很遠,但是每天很早就得起床去擠公交車,公司有一個好處就是周末從來不加班,因為周末的外匯是不開盤的,我們上班要求很嚴格,男士一定要正裝,要打領(lǐng)帶帶工牌,上下班都要打卡,遲到或早退都是要扣工資的,我們必須克制自己,不能隨心所欲地不想上班就不來,而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺,實在不想上課的時候可以逃課,自由許多。

          每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟指標,顯得枯燥乏味。但是工作簡單也不能馬虎,你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失,還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,他們必須具備堅忍不拔的個性,遭遇挫折時絕不能就此放棄,犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時不能賭氣就辭職。一直以來,我們都是依靠父母的收入,而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后,我們才能體會父母掙錢的來之不易,而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力!

        理財顧問工作總結(jié)9

          結(jié)合年初制定的工作計劃,今年我完成了以下各項工作:

          1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以多年的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

          2、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,推銷xx等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群,為平時的營銷及今后營銷做好準備。

          3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的差錯率完成各項工作,做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,以當面,電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

          4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:個人理財,afp后續(xù)培訓(xùn)等等

          一、工作總結(jié)

          客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

          1、抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

          2、進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運用crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的.同時。進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;

          3、加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

          4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售

          二、存在的不足

          盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

          不足處:

          1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

          2、營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

          3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

          四、以后工作打算

          1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù);

          2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平;

          3、加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。

        理財顧問工作總結(jié)10

          本人xx于20xx年xx月x日入職,入職以來,我努力工作和學(xué)習(xí),在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中,不斷完善補充行業(yè)專業(yè)知識,個人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時也暴露出自己的局限性與不足之處,在今后的工作中,將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷取得進步。

          一、工作總結(jié)

          市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,以及投資項目管理工作的實際需要,針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認真研究投資工作中的實際情況,配合部門作好項目投資的前期準備工作,為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分、詳實的依據(jù)和建設(shè)性的建議。過程中,我深切地體會到,作為市場部的一份子,不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,行動上更要與市場同步,時刻做到思想、行動與時俱進。在做好本職工作的同時,極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,以發(fā)展凝聚力量,以實干樹立形象”。

         。ㄒ唬┗镜膶W(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括:公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。

          通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,促使我快

          速地進入工作狀態(tài),提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn),讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,提升了我對投資行業(yè)的認知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用規(guī)范,做出符合要求的工作文件,強化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能,在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。

          1、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知、發(fā)展規(guī)劃等;

          2、學(xué)習(xí)理解土地儲備和一級開發(fā)工作流程、BT項目和BOT項目的內(nèi)容和區(qū)別、三舊改造方案內(nèi)容等;

          3、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。

          (二)業(yè)務(wù)拓展方面

          工作以來,我配合部長積極尋找各種有代表性的`、有極大潛力的項目,其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)投資潛力,進而,對xx行業(yè)進行了初步的開展工作。整個過程,我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和基本情況,并且獨自撰寫了xx項目的可行性研究報告的初稿。經(jīng)部長對報告內(nèi)容的指點,我進行了多次的修改,基本完成了xx的初步可研報告。為下一步該項目被上級認可提供了有力依據(jù),和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。

         。ㄈ┬畔⑹占ぷ魑业谋韭毠ぷ魇秦撠(zé)市場信息收集,這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中,我通過各種渠道,其中包括實地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等,以及個人的人際關(guān)系,收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,以此來完成上級和部門交代的任務(wù)。

         。ㄋ模┦袌霾績(nèi)務(wù)工作

          1、完成了平時的會議相關(guān)信息記錄,項目相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,項目相關(guān)圖表的修改與制作,并及時制作成Excel、Word、PPT形式以便存檔及供日后查看與參考;

          2、完成了平時相關(guān)項目的資料的分類與整理,以及一些資料的打印、復(fù)印等。

         。ㄎ澹╉椖康母櫣ぷ

          我們市場部各負其責(zé),做到“宏觀不漏項,微觀要精準”。

          1、配合部門完成了對xx項目周邊的樓房等售價的信息收集;

          2、協(xié)助部長完成了對xx項目的整個經(jīng)濟指標分析的修改與調(diào)整;

          3、與部員一起研究xx項目的風(fēng)險控制,并羅列出相關(guān)的存在風(fēng)險及相對應(yīng)的規(guī)避方法供部長審定;

          4、在部長的帶領(lǐng)下,經(jīng)過反復(fù)的論證,一起完成了xx項目的《初步合作意向方案》,并由部長提交給公司審核。

          二、工作中存在的問題

         。ㄒ唬﹤人專業(yè)技能還很膚淺,綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進步,自我工作時間安排有待完善,工作效率有待提高。

         。ǘI(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。

         。ㄈ﹤人信息收集的渠道有限,人際關(guān)系網(wǎng)有待擴寬,信息收集較為單一。

          三、如何改進存在問題

         。ㄒ唬┘訌妼I(yè)技能的培訓(xùn)。平時多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容,多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,并且積極投入工作,在工作中不斷的充實專業(yè)技能。

         。ǘ┨岣呔C合素養(yǎng)。平時多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,在日常的工作中強化自身修養(yǎng),做到技能與素養(yǎng)并舉。

         。ㄈ┩晟乒ぷ靼才拧T谌蘸蟮墓ぷ髦,整理出自己的職業(yè)計劃,做到工作有條有理,從而提高工作的效率。

         。ㄋ模⿺U寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,建立聯(lián)系,從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。

         。ㄎ澹⿺U寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),了解更多收集信息的渠道,從而建立起完善的信息收集網(wǎng),使每次收集到的信息更加快速、精準、有效。

        理財顧問工作總結(jié)11

          這一載的光陰來到十二月。已然中旬,即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個時候,人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來,我總不知覺?墒墙衲,時光,她,特別的快,也特別的不知所謂。

          寫些文字,對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來,也時常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié),更是不用拼湊,看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗,支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我陌生的網(wǎng)點,當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半,卻是全新的開始。

          既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié),還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,寫了些什么——迂回千百字里行間,如此的躊躇滿志。待寫今年時,竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?

          每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務(wù),以期將新一年的勝利之門打開?墒且晕覟槭椎恼麄延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中,他問我說,個金隊伍需要引入競爭機制,這個周期不宜過長,也不宜過短。

          作為過來人。我要說,老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到一定階段時,會遇上不能逾越的.瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,一定會有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而說些風(fēng)涼話。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。

          一月頹勢之排山倒海,以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié),剛旅行,心太散了。不過,漸漸開始張羅起。

        理財顧問工作總結(jié)12

          大家好!我是來自XX支行的XX,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

          我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

          一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的.指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

          二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

          三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

          銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

          1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

          2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

          3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

          4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

          各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

        理財顧問工作總結(jié)13

          進公司已有一段時間,作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因為有你們,才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

          以下是我20xx年工作總結(jié):

          一、各項任務(wù)指標、學(xué)習(xí)和工作情況

          1、任務(wù)指標:

          基金個人任務(wù)指標x萬,完成x萬,完成率xxx%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標x萬,完成x萬,完成率xxx%。理財客戶新增戶,完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標x萬,銷售x萬,完成率xxx%。xx卡任務(wù)指標x張,完成x張,完成率xx%。貸記卡個人任務(wù)指標xx張,完成xx張,完成率xx%。

          2、學(xué)習(xí)上:

          20xx年x月通過了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

          3、工作上:

          1)積極營銷新客戶。

          有一次,一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

          2)細心維護老客戶。

          定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦xx產(chǎn)品,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的`中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

          3)耐心解答客戶問題。

          經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

          4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

          在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

          二、工作中存在的不足

          1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

          2、營銷力度有待提高。

          三、明年的工作打算

          1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,充分利用好xx系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

          2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

          以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報,不當之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!

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