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風(fēng)控個人工作總結(jié)
總結(jié)就是對一個時期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才不會千篇一律呢？以下是小編整理的風(fēng)控個人工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)控個人工作總結(jié)1
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。
由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成后續(xù)工作推進不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據(jù)公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)置與業(yè)務(wù)實踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。
今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。
20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。
一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內(nèi)部和外部兩個點下功夫。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部風(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。 決策出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險就是建立和堅持三個機制“監(jiān)管機制、民主決策機制、責(zé)任追究機制。
操作出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。
防范出現(xiàn)操作風(fēng)險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅持按程序辦事，實行責(zé)任追究制。
道德因素風(fēng)險的三個可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。
防范的三招：加強企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的.良性互動）、實行責(zé)任追究制。
�。ǘ┩獠匡L(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。
防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費更多的時間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。
只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。
反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權(quán)衡�？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)
風(fēng)控個人工作總結(jié)2
20xx年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進入這個大家庭，學(xué)習(xí)和工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應(yīng)了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權(quán)中心項目貸前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權(quán)中心的業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)。現(xiàn)將20xx年的主要工作總結(jié)如下：
一、切實做好項目貸前實質(zhì)性調(diào)查。根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進行項目實質(zhì)性考察，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進展等進行調(diào)查。
二、積極組織項目論證會，根據(jù)項目的具體情況制定初步的風(fēng)險控制方案，及時匯報給領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)的建議下完善風(fēng)險控制方案。
三、嚴格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。 法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，確保法律文件內(nèi)容完整、準確、真實。
四、項目貸后的監(jiān)管工作。風(fēng)控部堅持及時通報事態(tài)進展，不斷更新相關(guān)信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
風(fēng)控部工作的順利開展離不開領(lǐng)導(dǎo)的'支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財務(wù)部。但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我清醒的認識到還有較大差距，比如調(diào)查不及時、不詳細，未及時開展貸后檢查，以及需加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。 總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風(fēng)險控制工作：
1、嚴格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。
2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。篇四：風(fēng)控經(jīng)理個人總結(jié)
風(fēng)控個人工作總結(jié)3
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨自分析擔(dān)保業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺�；仡欉@一年的工作，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動地履行工作職責(zé)，及時總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務(wù)，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高。現(xiàn)將這幾個月的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下： 人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的“源頭之水”，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。 面對風(fēng)控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓(xùn)的我來說，有很大難度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答復(fù)后，自己思考總結(jié)。在實踐中學(xué)習(xí)，讓我對風(fēng)控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學(xué)習(xí)是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功擔(dān)保案例。
通過實踐中的經(jīng)驗積累、業(yè)余的自學(xué)，我漸漸地掌握了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。
我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務(wù)。我深知：客戶的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不茍地認真調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的.合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實地考察；從資產(chǎn)負債情況的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調(diào)查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體同事一起，團結(jié)一致，為公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻。
風(fēng)控個人工作總結(jié)4
今年以來，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險管理理念，堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實施風(fēng)險管理的同時，促進了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展�，F(xiàn)就20xx年本部所做的主要工作匯報如下：
一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程
制度是行動的先導(dǎo)，是實現(xiàn)風(fēng)控目標的保障。一年來，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。
與此同時，配合相關(guān)部門起草并出臺了《過失責(zé)任追究辦法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。
二、抓源頭，嚴把風(fēng)險入口關(guān)
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風(fēng)險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關(guān)”，保證了項目質(zhì)量，降低了項目實施風(fēng)險。一是嚴把“項目立項關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門申報的項目，風(fēng)險管理部在查看相關(guān)資料、認真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險進行識別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險的可控性，結(jié)合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項目實際逐一列出驗證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時開展實地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險管理部一方面對客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng)濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風(fēng)險可控的.給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風(fēng)控措施設(shè)計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項目，風(fēng)險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。
與此同時，對操作復(fù)雜、風(fēng)險管控難度大的項目，風(fēng)險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。全年共開展項目風(fēng)險評估186個，其中參與盡職風(fēng)險調(diào)查129個，通過風(fēng)險審查78個。
三、積極組織項目評審會。
20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達到 億。
四、嚴格落實反擔(dān)保措施及核保工作。
風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔(dān)保確認函xx 份，放款通知書xx份。
五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作。
根據(jù)擔(dān)保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶 家。風(fēng)控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。
六、嚴格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未
完善及檔案資料不全在�？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料 戶，移交檔案 戶。
風(fēng)控個人工作總結(jié)5
一年來，本人在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、關(guān)懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標，立足本職，突出“四抓”，在有效防范項目投資風(fēng)險的同時，促進了公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展�，F(xiàn)就主要工作匯報如下：
一、 抓學(xué)習(xí)，不斷增強履職能力
為了盡快進入工作角色，本人在接受公司入職培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，一是抓緊對公司相關(guān)管理制度的學(xué)習(xí)，充分領(lǐng)會公司管理要求；二是通過與公司領(lǐng)導(dǎo)的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營理念、風(fēng)控思想，以及業(yè)務(wù)運作和風(fēng)險管理模式；三是通過網(wǎng)絡(luò)等渠道廣泛學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)風(fēng)控管理的先進經(jīng)驗和做法，不斷豐富和完善自身風(fēng)控知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗儲備，為高效率、高質(zhì)量履行崗位工作職責(zé)打下了堅實基礎(chǔ)。
與此同時，嚴格要求自己，帶頭執(zhí)行公司各項管理規(guī)定，認真履行崗位工作職責(zé)，自覺服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。
二、抓部門協(xié)作，不斷提高風(fēng)控效率
入職以來，本人按照公司業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控流程，充分發(fā)揮自身特長，積極配合業(yè)務(wù)部門開展項目論證及盡職風(fēng)險調(diào)查。通過對客戶的實地調(diào)查和資料審查，全面、客觀、準確地揭示每筆業(yè)務(wù)潛在的'主要風(fēng)險點，在認真分析風(fēng)險成因、預(yù)測風(fēng)險結(jié)果以及風(fēng)險可控性的基礎(chǔ)上，主動與業(yè)務(wù)部門進行溝通交流，對雙方都認為符合公司風(fēng)控標準的，及時擬定風(fēng)控方案，按程序上報審批，對不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請。
另一方面，嚴把資金投放關(guān)。對進入發(fā)放程序的業(yè)務(wù)，根據(jù)不同業(yè)務(wù)操作特點和可能出現(xiàn)風(fēng)險的環(huán)節(jié)，在預(yù)先明確操作流程的基礎(chǔ)上，要求風(fēng)控人員全程參與，逐一把關(guān)。
良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風(fēng)控部門對風(fēng)險控制的主動性、全面性、針對性和準確性。一年來，先后參與83個項目的風(fēng)險評估，其中參加19個項目的盡職風(fēng)險調(diào)查，通過審查46個，配合落實核準投資項目38個。
三、抓投資項目監(jiān)測，不斷提高風(fēng)險預(yù)警水平
堅持定期不定期地進行投資臺帳分析，對每筆投資的風(fēng)險變化情況適時跟蹤監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭。對己出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的風(fēng)險警兆，在逐筆提出風(fēng)險化解建議的基礎(chǔ)上，及時以書面形式向業(yè)務(wù)部門發(fā)出了風(fēng)險提示并回執(zhí)跟蹤，直至風(fēng)險隱患消除；對己出現(xiàn)明顯風(fēng)險的投資項目，主動配合相關(guān)部門開展風(fēng)險分析，制定化解措施，全程參與風(fēng)險處置工作，從而將“死”臺帳變成了“活”風(fēng)控；另一方面切實做好對己辦業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)操作方式的后監(jiān)督與后評價工作，通過對過去己辦業(yè)務(wù)檔案、操作流程、操作方式和風(fēng)控措施的再審查、再評議，及時發(fā)現(xiàn)盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險管理、合同管理中存在的不足，為進一步改善風(fēng)控手段、完善風(fēng)控制度，加強風(fēng)控管理和強化操作人員培訓(xùn)奠定了基礎(chǔ)。
四、抓內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善風(fēng)險管理機制
根據(jù)公司要求，在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人充分溝通，在公司己有風(fēng)險管理制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的實際，擬定了《金融業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺公司（股東）用信業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺（股東）授信授信管理暫行辦法》，明確并規(guī)范了各部門各崗位的工作職責(zé)和操作要求。同時，為方便業(yè)務(wù)人員對“規(guī)程”內(nèi)容的全面理解和執(zhí)行，還在相應(yīng)“規(guī)程”的基礎(chǔ)上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規(guī)程操作一目了然。
一年來，本人雖做了一些工作，但距領(lǐng)導(dǎo)的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：
一是風(fēng)控精準度上還有待進一步提高；二是團隊行動的意識還有待進一步增強。為此，我將一是繼續(xù)拜各位為師，全面加強風(fēng)控理論和實戰(zhàn)經(jīng)驗的學(xué)習(xí)，不斷提高風(fēng)控工作水平和能力；
二是加強與團隊成員的團結(jié)協(xié)作，強化與部門之間的溝通協(xié)調(diào)，積極配合業(yè)務(wù)部門嚴把風(fēng)險關(guān)，不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，努力促進公司業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展；
三是認真總風(fēng)控經(jīng)驗教訓(xùn)，切實做好風(fēng)控組織管理體系和機制建設(shè)，真正建立“以流程控制為核心，以法人治理和風(fēng)控組織建設(shè)、隊伍建設(shè)為手段，以風(fēng)險識別、分析、控制、處置為著力點”的全面風(fēng)險管理體系；
四是強化公司風(fēng)險管理制度及業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行的監(jiān)督，充分發(fā)揮風(fēng)控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險管理技能培訓(xùn)，全面提高一線人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)控能力。
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